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小牛在线:高频债权转让背后涉嫌期限错配和资金池,项目不透明涉嫌自自融(2)

记者:地方新闻网 时间:2018-07-11 00:30  来源:网络整理
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  这其中的逻辑关系就是:西安金融超市提供了产品给小牛在线,投资者通过小牛在线购买了该款产品,最后钱流向了明欧资产管理公司,至于明欧资产管理公司将钱投资到哪里,这个无法追踪,信披也不透明,但这三家公司背后的实控人都为彭铁,一系列资本运作的背后,资金去向存疑,存在自融嫌疑以及资金挪用的风险。

  今年4月份,互联网金融风险专项整治工作领导小组下发通知(简称“29号文”)明确规定,未经许可,依托互联网以发行销售各类资管产品(包括但不限于“定向委托计划”“定向融资计划”“理财计划”“资管计划”“收益权转让”)等方式公开募集资金的行为,应当明确为非法金融活动,具体可能构成非法集资、非法吸收公众存款,非法发行证券等。

  违反29号文规定,定向委托投资管理,以及平台涉嫌自融及资金挪用风险这是其二。此外,小牛在线平台还提供基金代销服务,其APP上赫然显示高收益基金,包括前海开源景鑫混合A/C,还有稳健收益基金金鹰元盛债券E、金鹰添利信用债债券C类等多个基金产品。

小牛在线:高频债权转让背后涉嫌期限错配和资金池,项目不透明涉嫌自自融

  值得一提的是,虽然基金服务由深圳市小牛基金销售有限公司(以下简称“小牛基金”)提供,作为有代销牌照的小牛基金代销基金产品无可厚非,但是29号文件中明确规定了资管业务不允许通过互联网平台引流,而很明显小牛在线APP在为它的关联公司进行引流。

  德晟金服CEO王生炯向证券时报记者表示,之所以不允许进行引流,是不符合《证券期货投资者适当性管理办法》中的相关规定,网贷机构没有对投资者进行风险等级测评,或者选取合格投资人,利用互联网平台进行引流就是违规的,这个已经是被明令禁止的。

  而涉嫌违规引流资管产品,这是其三。

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  高频债权转让背后,资金流动性大,涉嫌期限错配、资金池

  打开小牛在线官网,无论是新手专享标还是安稳投、升财牛等产品,都存在这样一个问题,那就是在购买了高于6个月期限的产品之后,基本上在1个月后就可实现转让,而升财牛更是在投资7天之后便可转让。

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小牛在线:高频债权转让背后涉嫌期限错配和资金池,项目不透明涉嫌自自融

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